Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscherei betrifft uns alle. Wir setzen die Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board Lizenz OGL/2024/1411/0918 konsequent um und erklären Ihnen hier, wann wir welche Dokumente verlangen und warum.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegal erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Wir dulden das auf unserer Plattform nicht. Als lizenzierter Betreiber unterstehen wir der Aufsicht der Curaçao Gaming Control Board und wenden deren Anti-Geldwäscherei-Standards vollständig an.

Konkret heisst das für Sie: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Transaktionen auf Auffälligkeiten und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Von Ausnahmen machen wir keine Gebrauch, egal wie hoch Ihr Einsatz ist.

• Vollständige Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Risikoeinstufung jedes Kontos nach Herkunft, Zahlungsart und Spielverhalten
• Verdachtsmeldungen gemäss den Fristen der Lizenzbehörde
• Regelmässige Schulungen unseres Compliance-Teams

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Adresse, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten führen wir eine erweiterte Prüfung durch.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Ohne diese drei Nachweise können wir keine Auszahlung freigeben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Wohnsitznachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtlicher Bescheid, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug oder Screenshot Ihrer E-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected]. Unsere Mitarbeiter prüfen jedes Dokument manuell, automatische Löschanforderungen gibt es bei uns nicht.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben
• Schritt 3: Eventuelle Rückfragen erhalten Sie per E-Mail, meist innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis; bei Erfolg ist Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet

Wenn wir die Herkunft anfragen

Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Mustern oder landesspezifischen Vorgaben verlangen wir einen Nachweis der Mittelherkunft. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellenwerten greift.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Gewinnausweise oder Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten. Wir behandeln diese Unterlagen mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente.

• Ausgelöst durch aussergewöhnliche Einzahlungs- oder Auszahlungsmuster
• Typische Nachweise: Lohnabrechnung, Steuerbescheid, Kontoauszug
• Gilt auch bei Zahlungen Dritter auf Ihr Konto, die wir grundsätzlich ablehnen

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel vorwiegend über denselben Weg wie Ihre Einzahlung; Auszahlungsbeträge übersteigen nie die Summe Ihrer Einzahlungen. Unsere Limits: minimal 20 CHF ein- und auszahlbar, maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat.

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether behandeln wir gleichwertig, wobei die Blockchain-Analyse zusätzliche Prüfpunkte liefert. Eigenkosten für Einzahlungen und Auszahlungen erheben wir keine. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir in 0 bis 1 Stunde, Fiat-Auszahlungen in 1 bis 3 Werktagen.

Was passiert ohne Nachweise

Verifizieren Sie sich nicht oder passen Ihre Dokumente nicht zu den Kontoangaben, sperren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Sie können eingezahltes Guthaben weiterhin spielen, aber keine Beträge abheben.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsdiebstahl oder Hinweisen auf strafbare Handlungen schliessen wir das Konto endgültig, erstellen ein internally geführtes Risikoprofil und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Einreissende Fristen für die Nachreichung betragen 30 Tage; danach gilt das Konto als nicht verifizierbar.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontosperre bei Verdacht auf Identitätsbetrug
• Meldung an die Lizenzbehörde bei begründetem Tatverdacht
• Einzahlungen von fremden Konten werden zurückgewiesen

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für die Dauer von fünf Jahren nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Der Zugriff ist streng beschränkt: Nur befugte Compliance-Mitarbeiter sehen Ihre Dokumente, alle Daten liegen verschlüsselt in Rechenzentren mit dokumentiertem Zugangsschutz. Wir geben Verifizierungsdaten an keine Dritten weiter, ausgenommen an die zuständigen Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für Einzahlungen genügt die Registrierung. Die vollständige KYC-Verifizierung mit Ausweis, Wohnsitz- und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder wenn Schwellenwerte oder Auffälligkeiten vorliegen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und gut lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail an [email protected], unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Warum wird die Auszahlung über denselben Weg getätigt?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder an unbeteiligte Dritte fliessen, und ist Teil unserer Lizenzauflagen. Auszahlungen erfolgen deshalb vorwiegend über das Zahlungsmodell Ihrer Einzahlung.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung gilt das Konto als nicht verifizierbar und kann geschlossen werden. Ihr eingezahltes Guthaben kann bis dahin weiterhin genutzt werden.

Wer sieht meine Verifizierungsunterlagen?

Ausschliesslich befugte Compliance-Mitarbeiter. Die Dokumente liegen verschlüsselt und werden nach fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung unwiderruflich gelöscht.